今年以來，工行梧州龍圩支行積極落實(shí)防范電信詐騙保護(hù)客戶資金安全工作要求，創(chuàng)新反詐舉措，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)緊密合作，全力筑牢反詐安全防線，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。
銀警合作，織密反詐“安全線”。該行與當(dāng)?shù)毓卜丛p機(jī)關(guān)建立常態(tài)化協(xié)作機(jī)制，在客戶準(zhǔn)入、賬戶排查、客戶取現(xiàn)、資金查控等環(huán)節(jié)深度合作。網(wǎng)點(diǎn)員工在遇到可疑開戶、大額取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬時(shí)，及時(shí)與當(dāng)?shù)毓卜丛p中心溝通聯(lián)系，協(xié)助開展客戶身份核查，織密反詐安全防線，確保客戶資金安全，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
強(qiáng)化日常培訓(xùn)，提升全員反詐意識(shí)。該行高度重視網(wǎng)點(diǎn)員工反詐能力培訓(xùn)，確保員工能夠識(shí)別常見的詐騙手段，如虛假投資、網(wǎng)絡(luò)刷單、冒充公檢法等。利用晨會(huì)時(shí)間，組織員工學(xué)習(xí)公安機(jī)關(guān)通報(bào)和上級(jí)行下發(fā)的典型反詐案例，對(duì)詐騙手段、形式以及特點(diǎn)進(jìn)行強(qiáng)調(diào)，提升員工的反詐識(shí)別能力，能夠在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)并阻止可疑交易。
嚴(yán)審細(xì)查，把好賬戶“開立關(guān)”。在客戶需要開立賬戶時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)員工嚴(yán)格落實(shí)賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控要求，主動(dòng)詢問客戶開卡用途、了解客戶基本情況，對(duì)證件真實(shí)性、資料完整性進(jìn)行嚴(yán)格審核和把關(guān)。對(duì)于異常開戶行為，如多人集中開卡、非本地客戶頻繁開戶等情況，進(jìn)一步核實(shí)身份信息，必要時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶇f(xié)助調(diào)查。客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行“九必報(bào)，六必問”工作要求，了解客戶資金來源與用途，確保客戶資金安全。同時(shí)，主動(dòng)向客戶普及常見的詐騙手段，提高客戶的防騙意識(shí)，守護(hù)群眾的資金安全。（黃燕茸）
