為滿足客戶資產(chǎn)配置和保值增值需求，今年以來，工行梧州金苑支行結(jié)合市場分析和客戶需求，認真做好網(wǎng)點日常存款產(chǎn)品、代理保險、代理理財?shù)荣Y產(chǎn)配置服務(wù)。截至2024年7月末，該行日均金融資產(chǎn)5.9億元，較年初增加0.2億元。 加強分析，積極推廣。該行對客戶關(guān)注的低利率市場趨勢，高度重視存款產(chǎn)品、代理保險、代理理財?shù)冉M合配置。以代銷保險黃金周為契機，加強代銷保險組織推動，對各代理保險公司保險產(chǎn)品、服務(wù)策略進行了深入研究，并進行詳細的目標分解，主動挖掘重點客戶，進行前瞻性的客戶服務(wù)，滿足客戶資產(chǎn)配置和保值增值需求。 加強服務(wù)，優(yōu)化配置。該行充分利用合作資源，對客戶需求信息進行深入分析，根據(jù)客戶的年齡、資產(chǎn)狀況、消費行為等多個維度進行分類，以便更好地了解客戶需求和提供個性化服務(wù)。針對年齡適宜且有閑置資金的客戶，該行推出了一系列理財產(chǎn)品和存款方案，以滿足其對于穩(wěn)健投資和收益的需求。此外，對高凈值客戶進行主動走訪，了解其動態(tài)金融服務(wù)需求，從風(fēng)險、收益、投資策略等角度出發(fā)，給予客戶專業(yè)化的分析建議。結(jié)合代理保險、代理理財?shù)奶攸c和優(yōu)勢，以專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和周到的服務(wù)，對意向客戶進行及時的跟進和維護，幫助客戶消除疑慮。 保護權(quán)益，合規(guī)經(jīng)營。該行堅持將合適的資產(chǎn)配置方案推薦給合適的客戶，通過科學(xué)的風(fēng)險評估和精細化的客戶分析，為客戶提供量身定制的理財方案，嚴禁飛單銷售和誤導(dǎo)銷售，避免客戶因為誤解或誤導(dǎo)而做出不理智的決策。同時，在向客戶宣傳產(chǎn)品的特點的同時，揭示產(chǎn)品潛在的風(fēng)險，確保客戶在購買產(chǎn)品前有充分了解。高度重視客戶風(fēng)險等級評定和產(chǎn)品銷售雙錄等工作，全力保護消費者權(quán)益。（陳俊） |
