今年以來(lái)，工商銀行梧州分行按照全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議部署要求，貫徹落實(shí)總行《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和電子銀行安全介質(zhì)發(fā)放審核工作的通知》，克服疫情不利影響，勇于擔(dān)當(dāng)作為，積極配合以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動(dòng)為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)防新開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。

  嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)前嚴(yán)審，開(kāi)后回訪要求。該行重點(diǎn)關(guān)注22歲（含）以下和戶(hù)籍地址涉及村或屯等偏遠(yuǎn)地區(qū)的客戶(hù)，對(duì)此客戶(hù)群體首先推介開(kāi)立Ⅱ類(lèi)個(gè)人結(jié)算戶(hù)，如客戶(hù)確有需要開(kāi)立Ⅰ類(lèi)戶(hù)，需要嚴(yán)格審查并留存所提供相關(guān)材料再予以開(kāi)立。針對(duì)所有新開(kāi)賬戶(hù)，均在新開(kāi)戶(hù)5個(gè)工作日內(nèi)實(shí)施電話回訪，如存在關(guān)機(jī)、空號(hào)、客戶(hù)回復(fù)異常等情況的，對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行只收不付交易限權(quán)，客戶(hù)需要到網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份信息，如確認(rèn)無(wú)異常可解控。

  加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和反欺詐宣傳。該行及時(shí)組織網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，利用晨訓(xùn)、微信群、視頻等方式，學(xué)習(xí)斷卡行動(dòng)以來(lái)相關(guān)賬戶(hù)管理制度，落實(shí)政策傳導(dǎo)，確保一線員工人人掌握，及時(shí)傳達(dá)違規(guī)開(kāi)戶(hù)、涉案賬戶(hù)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，杜絕類(lèi)似違規(guī)行為的發(fā)生。同時(shí)做好培訓(xùn)記錄備查，并印制“斷卡”行動(dòng)宣傳折頁(yè)等宣傳物料，放置轄屬網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的反欺詐宣傳教育，有力推動(dòng)金融領(lǐng)域防范打擊工作向縱深發(fā)展，有助于降低金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融秩序、凈化金融環(huán)境。

  嚴(yán)格落實(shí)涉案賬戶(hù)倒查追責(zé)機(jī)制。該行全面梳理并重點(diǎn)排查2020年以來(lái)客戶(hù)開(kāi)立、使用賬戶(hù)的異常情形，以“斷卡”行動(dòng)為契機(jī)，及時(shí)下發(fā)相應(yīng)可疑涉案賬戶(hù)清單與指導(dǎo)意見(jiàn)，要求網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)賬戶(hù)排查與管控，建立健全賬戶(hù)開(kāi)立和存續(xù)期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)識(shí)別和攔截處置機(jī)制。同時(shí)提升服務(wù)水平，將風(fēng)控水平的提升體現(xiàn)在對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力上，保障正常客戶(hù)的業(yè)務(wù)不受影響或者受到最低程度影響，做到善于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)分客戶(hù)，對(duì)可疑賬戶(hù)和風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)采取差異化風(fēng)控措施，將風(fēng)險(xiǎn)防控體現(xiàn)在高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)之中。

（黃凱婷）